La Campaña de la Renta 2025 arranca este miércoles y se extenderá hasta el 30 de junio. Los expertos fiscales de TaxDown destacan la importancia de revisar el borrador, declarar todos los ingresos y aprovechar las deducciones disponibles para evitar sanciones, retrasos en devoluciones o inspecciones de la Agencia Tributaria.
Revisar el borrador y declarar todos los ingresos
Según TaxDown, confirmar el borrador sin revisarlo puede generar la pérdida de deducciones o errores que provoquen sanciones de entre el 50% y el 150% de la deuda. Además, es imprescindible declarar todos los ingresos obtenidos durante el ejercicio, incluidos pagos por Bizum, criptoactivos, neobancos, pisos turísticos o trabajos remotos, ya que Hacienda cuenta con herramientas avanzadas de control y trazabilidad. «Hacienda tiene 4 años para revisarnos, así que lo que hagamos hoy puede tener consecuencias durante mucho tiempo», advierte Enrique García, CEO de TaxDown.
La importancia de las deducciones autonómicas
TaxDown señala que el 77% de los contribuyentes desconoce las deducciones autonómicas, lo que provoca que millones de euros se queden sin aprovechar colectivamente cada año.
La Comunidad de Madrid cuenta con una de las carteras más amplias de deducciones autonómicas en el IRPF, con 23 deducciones distintas que pueden reducir tu cuota si cumples los requisitos (residencia fiscal en Madrid durante 2025).
Entre las más relevantes están:
- Deducciones por circunstancias personales y familiares: por nacimiento o adopción de hijos, acogimiento familiar, cuidado de ascendientes o hijos menores de 3 años y personas con discapacidad.
- Deducciones por vivienda: incluye la deducción por arrendamiento de la vivienda habitual, con un límite que puede llegar hasta unos 1.237 € en determinados casos.
- Deducciones por transición demográfica: incentivos por cambio de residencia o adquisición de vivienda habitual en municipios en riesgo de despoblación.
- Inversión y empleo: deducciones por inversión en empresas de reciente creación o para fomentar el autoempleo de jóvenes y otros colectivos.
- Gastos educativos: deducibles bajo determinados límites si cumples las condiciones establecidas por la normativa autonómica.
Novedades de la Campaña 2025
Entre los cambios más relevantes:
- Aumento del tipo del 28% al 30% para rentas del ahorro superiores a 300.000 euros
- Exención de declarar para contribuyentes con ingresos de hasta 22.000 € de un único pagador o hasta 15.876 € con dos o más pagadores (si la suma adicional no supera 1.500 €)
- Parados que perciben prestaciones por desempleo no obligados a declarar salvo que superen los límites generales
- Incentivos fiscales para vehículos eléctricos y puntos de recarga
- Deducciones por obras de eficiencia energética
- Exenciones por ayudas públicas derivadas de catástrofes naturales
El foco de Hacienda: nueva economía digital
El Plan Anual de Control Tributario y Aduanero 2026 marca cinco áreas clave de vigilancia:
- Pagos por Bizum: declarar ingresos por actividades económicas
- Criptoactivos: declarar todas las operaciones realizadas en 2025
- Neobancos: información mensual de cuentas y movimientos a Hacienda
- Pisos turísticos: plataformas digitales informarán sobre ingresos
- Grandes patrimonios y profesionales digitales: control de residencia fiscal e ingresos
Consejos de TaxDown
- Revisa el borrador con detalle
- Revisa qué deducciones autonómicas no aparecen automáticamente en el borrador, puesto que muchas hay que marcar expresamente al hacer la declaración.
- Comprueba requisitos específicos de cada deducción (límites de ingresos, residencia fiscal, documentación justificativa).
- Combina estas deducciones autonómicas con las deducciones estatales (familia, discapacidad o eficiencia energética) para maximizar tu ahorro fiscal global.
- Declara todos los ingresos
- Valora la tributación conjunta si supone un ahorro
